EXCLUSIV – În primele 7 luni ale acestui an, Primăria Baia Mare a tras 27,6 milioane de lei din unicul credit bancar în care mai are bani: în cont au mai rămas 35,7 milioane de lei, află datoriile bancare totale ale orașului

ANALIZA DATORIILOR BANCARE. În primele 7 luni ale  acestui an, Primăria Baia Mare a tras din creditul de 130 de milioane de lei de la Banca Comercială Română (BCR) suma totală de 27,66 milioane de lei (exact: 27.660.903,55 lei). Administrația publică locală mai are la dispoziție din acel credit suma de 35,75 milioane de lei (exact: 35.753.919,56 lei).

O explicație esențială

Creditul a fost contractat de Primăria Baia Mare la 18 noiembrie 2020 și la acea vreme a fost aprobat (prin Hotărârea Consiliului Local Baia Mare nr. 179/2020), exclusiv pentru “asigurarea prefinanțării și/sau cofinanțării proiectelor care beneficiază de fonduri externe nerambursabile”. Ulterior, respectiv anul trecut, la propunerea primarului Cherecheș, majoritatea consilierilor locali au aprobat (am constatat post-factum că habar n-aveau ce au votat) modificarea deciziei inițiale care statuta pentru ce pot fi cheltuiți banii din credit. În urma modificării de anul trecut hotărârea a fost completată cu “și a cheltuielilor neeligibile”.

Modificarea este esențială în contextul în care, în multe din cazuri, administrația din Baia Mare nu se încadrează în regulile jocului, iar marile proiecte “cu finanțare nerambursabilă” din Baia Mare au de fapt cheltuieli neeligibile care ajung și la 70% din valoarea totală. După aprobarea modificării, primarul poate plăti din creditul de 130 de milioane de lei nu doar cei 2-5% ceruți cofinanțare, ci și 50-70% din valoarea totală a proiectului respinși de finanțator (UE) pentru că nu se încadrează în limitările impuse.

Media tragerilor: 2,24 milioane de lei/lună

În cele 42 de luni care au trecut de când a fost contractat creditul, administrația locală a efectuat trageri în medie de 2,24 milioane de lei/lună (exact: 2.243.954,30 lei/lună). De pildă, la doar o lună de la contractarea acestui credit bancar, în doar 9 zile de la finalul anului 2020 (perioada 17-28 decembrie 2020), Primăria Baia Mare a tras 4,38 milioane de lei. Luna trecută, în iulie 2023, Primăria municipiului a tras peste 2 milioane de lei (exact: 2.196.060,50 lei).

Conform estimărilor proprii, aprobate de Comisia de Autorizare a Împrumuturilor Locale, Primăria va trage cea mai mare sumă: peste 53 de milioane de lei (exact: 53.414 823,11 lei). Dacă estimarea va fi împlinită (ceea ce este similar cu trageri de peste 25,75 milioane de lei – exact: 25.753.919,56 lei – în perioada august-decembrie 2023), în cont vor mai rămâne 10 milioane de lei, care sunt programați să fie cheltuiți în anul 2024.

Estimarea 2mnews făcută în urma analizei graficului de trageri este că în acest an nu se vor mai trage 25,75 milioane de lei, ci o sumă cuprinsă între 11,5-13 milioane de lei, astfel rămânând pentru anul viitor circa 22-23 milioane de lei (care vor fi cheltuiți, nu e nicio îndoială).

Cert este că în 2024, după ceva mai mult de 3 ani, Primăria Baia Mare va epuiza/cheltui toți banii din cel mai mare credit accesat vreodată de municipalitate (130 de milioane de lei). Conform contractului cu BCR, până în 18 noiembrie 2023, Primăria nu trebuie să plătească rate (doar dobânzi și comisioane bancare), având o perioadă de grație de 3 ani. Din 18 noiembrie 2023, însă, încep și plățile ratelor, suma împrumutată (130 de milioane de lei) trebuind achitată în 12 ani (până la 18 noiembrie 2035).

Cum stăm cu datoriile orașului la bănci

Acest credit de 130 de milioane de lei luat în noiembrie 2020 de la BCR este al treilea activ al administraței publice din Baia Mare. Iată situația la 31 iulie 2023 a tuturor creditelor active (neachitate încă):

• 96,4 milioane de lei, contractat în 2013 cu CEC: consumat în totalitate în decembrie 2017, acest credit trebuie achitat până în iulie 2028 – mai sunt de plătit până la 28 iulie 2028 suma de 40,47 milioane de lei (exact: 40.472.682,69 lei);

• 76 milioane de lei, contractat în 2019 cu CEC: linia de creditare a fost închisă (s-au cheltuit toți banii) în iunie 2021 la 20,87 milioane de lei (exact: 20.874.241,21 lei – aceasta fiind suma care trebuie rambursată + dobânzi și comisioane bancare) – mai sunt de plătit până în 17  iunie 2039 aproape 18,45 milioane de lei (exact: 18.458.240,96 lei);

• 130 milioane de lei, contractat în 2020 cu BCR: până la 31 iulie 2023 s-au tras 77,5 milioane de lei (exact: 77.565.827,99 lei) – până în noiembrie 2035 trebuie plătit 130 de milioane de lei.

La 31 iulie 2023, totalul datoriilor orașului la bănci era de aproape 189 de milioane de lei (exact: 188.930.923,65 lei) + dobânzi și comisioane bancare.

În acest an, la finalul lunii iunie, gradul de îndatorare al municipiului Baia Mare era calculat la 6,58%. Tot în acest an, Primăria Baia Mare trebuie să plătească la bănci în contul creditelor luate (rate, dobânzi, comisioane) aproape 17 milioane de lei (exact: 16.861.290 lei – sumă din care doar 10,88 milioane de lei o reprezintă ratele/rambursările, restul fiind dobânzi și comisioane).

Subliniere: în plus față de datoriile bancare, la 31 mai 2023, administrația locală din Baia Mare avea datorii către firme (lucrări efectuate/bunuri livrate, recepționate și facturate) în cuatum de aproape 48 de milioane de lei (exact: 47.974.208,40 lei). TOATE informațiile cuprinse în acest articol au grad de acuratețe de 100%, având ca sursă de proveniență documente financiare oficiale ale Primăriei Baia Mare, asumate prin semnătură de primarul Cherecheș și de directorul economic al Primăriei, Carmen Pop.

Cătălin VISCHI